Por EDGAR GONZALEZ MARTINEZ
En México ya son 2,975 transacciones fraudulentas cada mes, pero solo 712 transacciones fraudulentas tienen éxito. Estos datos ponen de manifiesto tanto la magnitud de los intentos de fraude como la persistencia de los métodos de ataque en evolución. Según un estudio: Estudio del Verdadero Costo del Fraude, en México las pérdidas por fraude siguen estando muy concentradas en la actividad transaccional. El estudio concluye que el 51% de las pérdidas por fraude ocurren durante las transacciones, lo que refuerza que estas son el principal objetivo para los estafadores y un punto de control crítico para las organizaciones.
Los patrones de fraude en México -nos dicen los especialistas en el tema- están impulsados principalmente por el fraude por terceros, que representa el 46% de las pérdidas totales por fraude, seguido por el fraude de primera parte con un 36% y el fraude sintético con un 18%. Esta distribución refleja un panorama de amenazas moldeado por la expansión del acceso digital, la actividad de ingeniería social y los intentos de toma de control de cuentas.
La exposición al fraude en México es principalmente nacional. El estudio muestra que el 76% de las pérdidas por fraude provienen de actividades nacionales, mientras que el 24% provienen de actividades internacionales, lo que subraya la importancia de contar con inteligencia local sólida y capacidades de monitoreo de transacciones.
Equilibrar la prevención del fraude con la experiencia del cliente es una prioridad en toda América Latina. Las organizaciones continúan reforzando los controles de fraude mientras trabajan para limitar la fricción para los clientes legítimos a medida que la interacción digital y móvil se acelera. “El fraude sigue concentrándose en la actividad transaccional a medida que las organizaciones amplían su presencia digital”, dijo Oscar Jesús Flores, experto en fraude e identidad en LexisNexis Risk Solutions. “Proteger las transacciones mientras se mantienen experiencias fluidas para el cliente, es esencial para impulsar el crecimiento y la confianza.”
Cabe destacar que el estudio del Verdadero Costo del Fraude de LexisNexis® Risk Solutions en América Latina, se basa en una encuesta a 121 ejecutivos de riesgos y fraude en organizaciones de servicios financieros y préstamos en Argentina, Brasil, Colombia y México. Los datos se recopilaron entre septiembre y octubre de 2025 y examinan los riesgos de fraude, los desafíos operativos y los impactos financieros asociados con la digitalización continua, la adopción acelerada de pagos y las tácticas de fraude impulsadas por IA.
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