Por EDGAR GONZALEZ MARTINEZ

Analistas que participaron en el Sumsub Latam Roadshow 2025, nos explicaron que el fraude digital ya opera como una industria estructurada, con delitos cada vez más sofisticados que exigen defensa en tiempo real. Por lo pronto, en el 1S25, México registró un aumento del 27% en la tasa de fraude; las identidades sintéticas crecieron 1,200%; la falsificación de documentos aumentó 25%; el fraude en banca tradicional subió 149%; en plataformas de trading, los intentos crecieron 69.05%; y, lo peor: el 70% de los fraudes se detectan demasiado tarde.

El Sumsub Latam Roadshow 2025 que se realizó en la Ciudad de México, se llevó a cabo en medio de una creciente digitalización financiera y de la sofisticación de los delitos cibernéticos, Sumsub, en alianza con Orangepill y Sferea, organizó el encuentro y reunió a especialistas del ecosistema financiero, fintech, cripto y tecnológico para analizar el nuevo panorama del fraude digital y las estrategias más efectivas para prevenirlo.

Al respecto, Javier Herrera Zumztein, Financial Crime Specialist, de Sumsub, advirtió que “el fraude digital ya no es un fenómeno marginal, sino una industria estructurada que opera con modelos de negocio similares al comercio electrónico: soporte técnico, devoluciones y productos listos para usar”. Agregó que “la prevención debe ser tan ágil y sofisticada como los ataques que enfrentamos y, sobre todo, ejecutarse en tiempo real”. En particular, el sector financiero tradicional experimentó un alza de 149% en intentos de fraude, mientras que en las plataformas de trading (criptomonedas) creció 69.05%.

“La región -dijo Herrera- está atravesando una transformación estructural en el panorama del fraude, pasando de un problema de volumen a uno de sofisticación. Los ataques impulsados por IA, incluidos deepfakes, documentos sintéticos e identidades falsas generadas mediante herramientas como ChatGPT y Grok, están redefiniendo la manera en que las organizaciones deben proteger sus operaciones”, aseguró Herrera.

Según el Índice Global de Fraude 2025 de Sumsub, aunque México se mantiene en el lugar 70 del Índice Global, la mejora en salud económica (puesto 27) contrasta con los desafíos en intervención gubernamental (puesto 62), mostrando un ecosistema en desarrollo, pero aún vulnerable ante delitos financieros complejos. La respuesta para el sector financiero, que incluye banca tradicional y fintechs, según los especialistas, debe centrarse en la detección en tiempo real, la verificación adaptativa y el cumplimiento regulatorio proactivo. LATAM ya no enfrenta fraudes masivos, sino fraudes inteligentes, donde la alfabetización digital y las tecnologías de detección impulsadas por IA marcarán la diferencia entre el riesgo y la resiliencia.

Además, los defraudadores evolucionan con cada intento. Hoy utilizan inteligencia artificial, identidades sintéticas y redes automatizadas para vulnerar sistemas. La única respuesta posible es combinar educación financiera, cumplimiento regulatorio y tecnología avanzada en tiempo real”, explicó Herrera Zumztein.

Por otra parte, los expertos aseguraron que la IA se ha convertido en una infraestructura crítica para detectar y responder de forma temprana ante el fraude. Tecnologías como el machine learning, el procesamiento en tiempo real y la verificación adaptativa permiten identificar patrones inusuales, validar biometrías en segundos y reaccionar frente a amenazas sin comprometer la experiencia del usuario.

Durante la presentación magistral del panel “Prevenir los delitos financieros en México: cómo hacerlo de manera efectiva y cumpliendo con las normativas”, especialistas en ciberseguridad, blockchain, análisis de riesgos, ingeniería antifraude y criptoeconomía coincidieron en la importancia de promover una innovación responsable, que equilibre la velocidad tecnológica con la protección, educación del usuario y el cumplimiento normativo.

loscapitales@yahoo.com.mx

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Rajak B.Kadjieff / Moscú, Rusia

*Una pregunta válida planteada por la oposición.
*Entre el vodka ruso y una salud endeble.
*Imágenes por televisión de un mandatario tambaleante.
*Enfoques neoimperiales y la guerra en Chechenia.

Sobre la fallida actuación, vergonzosa acción y ridículo papel que Borís Yeltsin protagonizó en Irlanda en septiembre de 1993, de vuelta a Moscú el presidente de Rusia explicó el suceso: “Lo único que pasó es me quedé dormido y mis guardaespaldas tenían órdenes de no despertarme”; aunque por doquier se escuchó la versión de un exceso etílico del presidente.
A medida que las cámaras de televisión robaban imágenes de un Yeltsin tambaleante y necesitado del sostén de un escolta o un presidente de la Comunidad de Estados Independientes (CEI), la oposición se preguntó con cierta validez si él no estaría incapacitado para gobernar, bien por su excesiva afición al vodka, bien por un estado de salud endeble y quebradiza.
Estas situaciones excéntricas, insólitas en un estadista, más las destemplanzas verbales que empezaron a adornar su discurso, fueron recibidas con educada cortesía por unos dirigentes occidentales.
Por un lado estaban impacientes por la incapacidad de Rusia para levantar cabeza pese a los miles de millones invertidos y desconcertados por el carácter cambiante de su primer dirigente, y por el otro pensaban que Yeltsin al menos era un líder razonable, abierto a las relaciones personales y comprometido con la superación del pasado de su país.
Las humoradas y los síntomas de debilidad física de Yeltsin, en cambio, disgustaban profundamente a la opinión pública rusa, que sentía que su presidente era objeto de chanza por los extranjeros y le hacía un flaco favor a la imagen internacional del país, en lo sucesivo tan susceptible de compararse en su trayectoria con la crecientemente errática actuación de su máximo responsable.
A medida que curtían su discurso ante Occidente, Yeltsin y sus colaboradores también desplazaron su concepto de la Comunidad de Estados Independientes (CEI) hasta hacerla una especie de instrumento al servicio de un proyecto de reconstrucción nacional ruso.
Organización que no terminaba de articularse como un verdadero espacio común en lo político, lo económico y lo militar, y pálido remedo, por ejemplo, de la Unión Europea (UE), la CEI, a iniciativa rusa, siguió aprobando un rosario de acuerdos de integración.
En su aplicación no confiaban la mayoría de los socios, cada vez más dispuestos a trabar alianzas bilaterales y subregionales para beneficiarse o defenderse de la omnipresencia rusa, según fueran los intereses de cada república.
En el bienio 1993-1994 la vigorización de la CEI por la iniciativa interesada de Moscú registró varios éxitos que, de pronto, fortalecieron la respetabilidad y el prestigio de Yeltsin entre sus colegas.
Cuando en la cumbre de Ashjabad en diciembre de 1993 tocó elegir el primer presidente de turno de la CEI, no había duda de quién debía iniciar la rotación.
Se dio el hecho de que aquellos mandatarios quejosos e irritados por lo que consideraban injerencias y hasta conspiraciones de inequívoca procedencia rusa, tendían a no incriminar personalmente a Yeltsin y a descargar las responsabilidades sobre “fuerzas ocultas”, “servicios de inteligencia” y “partidos de la guerra”.
En la cumbre de Moscú del 24 de septiembre de 1993, en plena crisis con los diputados, Yeltsin consiguió que nueve presidentes -todos excepto el ucraniano Kravchuk y el turkmeno Saparmurat Niyazov, los cuales prefirieron observar su evolución- suscribieran el Tratado de Unión Económica.
Este preveía la libre circulación de mercancías en el espacio de la CEI, la unificación de los regímenes aduaneros y una geometría variable para las políticas monetarias nacionales, crecientemente reacias a la permanencia en el área del rublo.
Azerbaidzhán, cuyo presidente Heydar Aliev -un veterano y alto jefe de la nomenklatura que hasta el final había permanecido leal al Partido Comunista de la Unión Soviética (PCUS) – acababa de llegar al poder en Bakú en una jugada de la que no estuvo ausente la inteligencia rusa, y confirmó su regresó a la CEI, de la que se había separado el anterior presidente, el nacionalista Abulfaz Elchibey.
Poco después, el 22 de octubre, era Eduard Shevardnadze quien, tras varios meses de resistirse, metía por decreto a Georgia en la CEI.
El atribulado ex ministro de Relaciones Exteriores soviético ya dependía de los rusos para mantener pacificada Osetia del Sur, acababa de perder la guerra con los secesionistas de Abjazia por la calculada ambigüedad de esos mismos efectivos y ahora hacía frente a una peligrosa rebelión de los gamsajurdistas, así que no tuvo otro remedio que pedir el auxilio de Moscú.

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*Si durante el PRIAN tan denostado por López Obrador, por sus secuaces y discípulos, las diferencias sociales eran abismales, con la 4T se ensancharon, pues al fin que de eso se trató la TRANSFORMACIÓN, de convertir al México bueno y sabio en un silencioso anhelante de la república bolivariana, para eso es útil posponer los aranceles y postergar las decisiones políticas

Gregorio Ortega Molina

La doctora Sheinbaum Pardo supone que ella es un genio de la política -como se lo hacen suponer quienes la tripulan-, y ni siquiera percibe que es Donald Trump quien determina sus declaraciones y proceder desde Palacio Nacional. Se vence al halago que el presidente de Estados Unidos hace público después de sus conversaciones telefónicas.

     Oronda sostiene que los aranceles se posponen, otra vez, y no se detiene a pensar en los costos de esta supuesta estrategia. Somos los gobernados los que cargamos con el precio de la indefinición económica en nuestra relación con Estados Unidos, aunque se hayan cancelado a algunos productos agropecuarios por decisión unilateral del Salón Oval; la titular del Ejecutivo deja entrever que es ella la que convence a su homólogo estadounidense, pero a las pocas horas se presenta una doble factura.

     Una cruenta. El hundimiento de dos narco lanchas en el Pacífico con un sobreviviente. La Marina mexicana salió a mar abierto para intentar rescatarlo de la perversa actuación dictada por Trump.

     La otra nos pega donde -a pesar de ser incruenta- más duele a los humanos: en el bolsillo. El orgullo aeroportuario del estratega y genio del desarrollo político de México, el AIFA, queda expuesto a lo que fue y es: un capricho. Se cancelaron, por lo pronto, los vuelos a Estados Unidos procedentes del Aeropuerto Internacional Felipe Ángeles. Y me pregunto si en este veto también incluyen los transportes de carga que despeguen desde ahí, lo que hace el costo a pagar en incuantificable.

     Bueno, pero debemos estar orgullosos de esta gran señora que decide el destino de los mexicanos, con el propósito de igualarnos, si no a todos si a la gran mayoría. Se salvarán de la pobreza los López Obrador y los López Beltrán, los hijos, hermanos, socios y cómplices de Adán Augusto, al igual que la parentela de Ricardo Monreal, orgullosos morenistas todos que se equiparan, ya, a los Slim, los Salinas Pliego, los Larrea, Pedro Haces y su grupo, sin olvidar a Fernández Noroña… unos más iguales que otros, pero ninguno necesitado de las tarjetas del bienestar.

     Si durante el PRIAN tan denostado por López Obrador, por sus secuaces y discípulos, las diferencias sociales eran abismales, con la 4T se ensancharon, pues al fin que de eso se trató la TRANSFORMACIÓN, de convertir al México bueno y sabio en un silencioso anhelante de la república bolivariana, para eso es útil posponer los aranceles y postergar las decisiones políticas.

@OrtegaGregorio

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